In den nächsten Jahren werden unglaubliche Summen vererbt. Was spricht für eine Schenkung zu Lebzeiten?

Was spricht dagegen?

In dieser Folge beleuchten wir die Vor- und Nachteile einer vorzeitigen Erbschaft in der Form einer Schenkung.

Interessante Links zum Thema „schenken statt vererben“:

Broschüre zum Thema Erbschaft:

Erben und Vererben – Informationen und Erklärungen zum Erbrecht

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Nr. 165: Schenken statt vererben – Vermögenswerte zu Lebzeiten an Kinder übertragen – Pro und Contra

Jetzt hören:

Die Lessons Learned:

Argumente für eine Schenkung zu Lebzeiten:

• Steuerliche Optimierung durch die Ausnützung der Freibeträge.

• Reinwachsen der Kinder sicherstellen.

• Lieber mit warmen statt mit kalten Händen geben.

• Der Finanzbedarf der Kinder ist i.d.R. in jüngeren Jahren größer.

• Großer Hebel bei der Vermögensbildung der Kinder, wenn diese über ausreichend Geldbildung verfügen.

Argumente gegen eine Schenkung zu Lebzeiten:

• Kein ausreichendes Vertrauen zu den Kindern.

• Motivation zur Eigenleistung könnte bei den Kindern sinken.

• Freibeträge sind ausreichend und der Staat benötigt Steuereinnahmen.

• Angst vor Zugriff Dritter auf die Schenkung (z.B. der Lebenspartner des Kindes).

• Entscheidung ist je nach Ausgstaltung nicht mehr rückggängig machbar, ggf. verändert sich der persönliche Finanzbedarf.

• Schenkung fliesst in die Haftungsmasse des Kindes ein. Bei einer wirtschaftlichen Schieflage des Kindes wird dann auch die Schenkung herangezogen.

Je nach persönlicher Situation kann ein Schenkung zu Lebzeiten sehr viel Sinn machen. Alleinig aus steuerlichen Gründen würde ich aber niemandem empfehlen, eine Schenkung zu machen.

Mein Name ist Stefan Obersteller und ich bin der Gründer von Geldbildung®. Seit Ende 2014 betreibe ich diese Plattform – neben meiner eigenen Geldbildung® – in Vollzeit und helfe Anlegern durch die Vermittlung unabhängiger Geldbildung® mehr aus ihrem Geld zu machen.

Ich bin zwar Bankkaufmann und Ökonom mit Abschluß der Schweizer Universität St. Gallen, aber ich arbeite bei keiner Bank, bei keiner Vermögensverwaltung, bei keiner Fondsgesellschaft und auch bei keiner Versicherung. Ich vermittle ausschließlich Geldbildung®. Aus Überzeugung. Du kannst Dich damit auf die Unabhängigkeit und die Fundiertheit der Informationen verlassen.

Jeden Sonntag gebe ich über meinen Newsletter wertvolle Tipps und Impulse rund um das Thema der persönlichen Finanzen. Schließe Dich mehreren tausend cleveren Geldbildern an und klicke auf „Gratis Newsletter“ und trage Dich mit Deiner E-Mail Adresse ein. Nach einer kurzen Bestätigung sende ich Dir ein Börseneinführungsvideo. Als Geschenk. Dein Depot wird es Dir danken!

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Wenn Du eine gegenteilige Meinung zu Deiner persönlichen Anlagestrategie hörst, dann kann dies zu einer gewissen Verunsicherung fühlen.

Dissonanzen führen zu einem Widerspruch in unserem Glaubens- und Gedankensystem. Wir sind bestrebt unsere Meinung bestätigt zu hören.

In diese Podcast Folge gebe ich Dir einige Tipps, wie Du mit konträren Meinungen umgehen kannst und wie Du Dich nicht so schnell verunsichern lässt.

Interessante Links zum Thema:

Am Samstag, den 04.03.2017 hast Du bei meinem nächsten Geldbildung-Seminar in München die Chance Dir einen Leitfaden zu holen, mit dem Du die richtigen finanziellen Entscheidungen in 2017 treffen kannst.

Es gibt noch wenige freie Plätze. Klicke hier oder auf nachstehenden Link und sichere Dir einen der letzten Plätze und wir sehen uns am 04.03.2017 in München.

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Nr. 163: Jeder sagt etwas anderes – wie Du Deine Verunsicherung in den Griff bekommst!

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In dieser Folge beantworte ich die folgenden Hörerfragen:

• Wie kommt es, dass du mit deinem CV (Bankausbildung und dann Studium in St. Gallen) nicht im Investment Banking angefangen hast?

• Wie sollte man mit einem größeren Betrag an Sparguthaben auf der Bank umgehen, wenn ein Zerfall der Euro-Währung bevorsteht?

• Über einen wie langen Zeitraum würdest du eine etwas größere liquide Menge Geld investieren, um effektives „cost averaging“ zu betreiben?

• Wie viel muss man deiner Meinung nach als Selbstständiger im Notfall pro Monat auf der Seite haben?

• Gibt es sinnvolle Möglichkeiten in kurzer Zeit das Geld zu vermehren?

• Wenn ich ca. 10.000 Euro in einen ETF anlegen möchte und den Anlagezeitpunkt auf mehrere Zeitpunkte verteilen möchte. Ist es sinnvoll es über einen Sparplan mit Abstand zwischen den Ausführung und hohen Raten zu realisieren? Oder sollte man lieber zu drei bis vier selbst gewählten Zeitpunkten innerhalb eines Jahres kaufen. Was ist da die günstigere Alternative unter dem Aspekt der Transaktionskosten?

Interessante Links zum Thema:

Die „eiserne Reserve“ würde ich immer über ein Tagesgeldkonto abbilden.

Meine aktuellen Empfehlungen findest Du hier:

Bankempfehlungen

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Nr. 161: Frag Geldbildung® – Investmentbanking – Zerfall des Euros – Investment-Intervall – Eiserne Reserve als Selbstständiger!

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Ich bin zwar Bankkaufmann und Ökonom mit Abschluß der Schweizer Universität St. Gallen, aber ich arbeite bei keiner Bank, bei keiner Vermögensverwaltung, bei keiner Fondsgesellschaft und auch bei keiner Versicherung. Ich vermittle ausschließlich Geldbildung®. Aus Überzeugung. Du kannst Dich damit auf die Unabhängigkeit und die Fundiertheit der Informationen verlassen.

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