In den nächsten Jahren werden unglaubliche Summen vererbt. Was spricht für eine Schenkung zu Lebzeiten?
Was spricht dagegen?
In dieser Folge beleuchten wir die Vor- und Nachteile einer vorzeitigen Erbschaft in der Form einer Schenkung.
Interessante Links zum Thema „schenken statt vererben“:
Broschüre zum Thema Erbschaft:
Erben und Vererben – Informationen und Erklärungen zum Erbrecht
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Nr. 165: Schenken statt vererben – Vermögenswerte zu Lebzeiten an Kinder übertragen – Pro und Contra
Jetzt hören:
Die Lessons Learned:
Argumente für eine Schenkung zu Lebzeiten:
- Steuerliche Optimierung durch die Ausnützung der Freibeträge.
- Reinwachsen der Kinder sicherstellen.
- Lieber mit warmen statt mit kalten Händen geben.
- Der Finanzbedarf der Kinder ist i.d.R. in jüngeren Jahren größer.
- Großer Hebel bei der Vermögensbildung der Kinder, wenn diese über ausreichend Geldbildung verfügen.
Argumente gegen eine Schenkung zu Lebzeiten:
- Kein ausreichendes Vertrauen zu den Kindern.
- Motivation zur Eigenleistung könnte bei den Kindern sinken.
- Freibeträge sind ausreichend und der Staat benötigt Steuereinnahmen.
- Angst vor Zugriff Dritter auf die Schenkung (z.B. der Lebenspartner des Kindes).
- Entscheidung ist je nach Ausgstaltung nicht mehr rückggängig machbar, ggf. verändert sich der persönliche Finanzbedarf.
- Schenkung fliesst in die Haftungsmasse des Kindes ein. Bei einer wirtschaftlichen Schieflage des Kindes wird dann auch die Schenkung herangezogen.
Je nach persönlicher Situation kann ein Schenkung zu Lebzeiten sehr viel Sinn machen. Alleinig aus steuerlichen Gründen würde ich aber niemandem empfehlen, eine Schenkung zu machen.
Mein Name ist Stefan Obersteller und ich bin der Gründer von Geldbildung®. Seit Ende 2014 betreibe ich diese Plattform – neben meiner eigenen Geldbildung® – in Vollzeit und helfe Anlegern durch die Vermittlung unabhängiger Geldbildung® mehr aus ihrem Geld zu machen.
Ich bin zwar Bankkaufmann und Ökonom mit Abschluß der Schweizer Universität St. Gallen, aber ich arbeite bei keiner Bank, bei keiner Vermögensverwaltung, bei keiner Fondsgesellschaft und auch bei keiner Versicherung. Ich vermittle ausschließlich Geldbildung®. Aus Überzeugung. Du kannst Dich damit auf die Unabhängigkeit und die Fundiertheit der Informationen verlassen.
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