Der Finanzpodcast, der Dir hilft Anlagefehler zu vermeiden, eigenständig Vermögen zu bilden und die Kosten der Geldanlage möglichst gering zu halten.
In den wöchentlich erscheinenden Folgen berichte ich von meinen Erfahrungen als Ökonom, Bankkaufmann und Privatanleger in Einzelfolgen oder unterhalte mich mit spannenden Gesprächspartnern aus Politik, Wissenschaft und Wirtschaft.
Nr. 330: Wie vermögende Privatpersonen in 2020 ihr Geld anlegen (LGT Private Banking Report 2020)!
Wie legen vermögende Privatpersonen aus dem deutschsprachigen Raum in 2020 ihr Geld an?
Welche Portfolio-Anpassungen gab es durch den Corona-Crash?
Nr. 329: Wirecard meldet Insolvenz an: Wirecard-Skandal in der Analyse!
Der Vorstand der Wirecard AG hat sich heute (25.06.2020) entschieden für die Wirecard AG die Eröffnung eines Insolvenzverfahrens wegen drohender Zahlungsunfähigkeit und Überschuldung zu stellen.
In dieser Folge besprechen wir die Hintergründe des Wirecard-Skandals und was Privatanleger aus dieser Krise lernen können.
Nr.: 328: Crash-Propheten: Warnungen ignorieren?
In dieser Folge sprechen wir über den Umgang mit Crash-Prognosen für erfolgreiche Privatanleger.
Viel Spaß bei der heutigen Folge.
Nr. 327: Bill Ackman’s big short im Crash: 9.500 % Rendite in unter 4 Wochen!
Der amerikanische Hedgefonds-Manager und Milliardär Bill Ackman erzielte im Corona-Crash mit einem Trade in unter 4 Wochen eine Rendite von über 9.500 %.
Manche Marktbeobachter bezeichnen diesen Trade als den besten Trade aller Zeiten.
Wie ist der Hedgefonds-Manager im Detail vorgegangen?
Nr. 326: Cash is king vs. Cash is trash: Warren Buffett vs. Ray Dalio!
Die Hedgefonds-Legende Ray Dalio tätigte Anfang des Jahres auf dem Weltwirtschaftsforum in Davos die Aussage „Cash is trash“.
Nr. 325: EZB-Anleihekäufe in Teilen verfassungswidrig (Urteil BVerfG): Gefahr für den Euro?
Die EZB-Anleihekäufe sind gemäß einem Urteil des Bundesverfassungsgerichts vom 05.05.2020 in Teilen verfassungswidrig.
Was bedeutet das für den Euro und für Privatanleger?
Nr. 334: Warren Buffett verkauft alle Airline-Aktien und erhöht Cash-Quote! Was Privatanleger von der HV lernen können!
Der US-Starinvestor Warren Buffett hat im April 2020 alle Airline-Aktien mit Verlust verkauft.
Erwartet der US-Investor neue Verwerfungen? Wie begründet er diesen Schritt? Wie pessimistisch ist der US-Investor für Aktien?
Nr. 323: Jetzt Schulden machen vor der großen Inflation? Werden Schulden durch Inflation wirklich weniger?
Sollten Anleger jetzt die eigene Bonität nutzen und möglichst viele Investment-Schulden machen, bevor die große Inflation kommt? Werden Schulden wirklich durch Inflation weniger?
Nr. 322: Cash is king für Unternehmer: Liquiditätssicherung und Sofortmaßnahmen in der Krise für Unternehmer!
Der deutsche Mittelstand wurde durch die Corona-Krise schwer getroffen.
Welche Möglichkeiten der Liquiditätssicherung gibt es in Zeiten der Corona-Krise für Unternehmer, Selbstständige und Freiberufler?
Nr. 321: Corona-Bonds zur Verhinderung eines Euro-Crashs? Risiken für deutsche Sparer!
Die globale Pandemie und der ökonomische Shutdown mit dem Ziel der Verlangsamung der Ausbreitung der Pandemie hat die Welt gesundheitlich und wirtschaftlich in eine Krise gestürzt.
Nr. 320: Corona-Crash: Historische Kaufchance oder Griff ins fallende Messer?!
Rekord-Panik an den globalen Börsen durch die ökonomische Vollbremsung mit dem Ziel der Eindämmung der Corona-Pandemie.
Ist der Corona-Crash eine historische Kaufchance für mutige Anleger oder ein Griff ins fallende Messer?
Nr. 319: Warren Buffett‘s legendärer Aktionärsbrief und Buffett über Bitcoin, Coronavirus und Cash im Crash!
Für viele Anleger ist der jährliche Aktionärsbrief (Shareholder Letter) von Warren Buffett ein sehr wichtiges Schriftstück. In dieser Folge besprechen wir 5 Lessons Learned des aktuellen Aktionärsbriefs.
Nr. 318: Wie legt ein Wirtschaftsprüfer sein Geld an und ab wann brauchen Unternehmer einen Wirtschaftsprüfer?
Wie legt ein Wirtschaftsprüfer sein Geld an? Hörerinterview mit Philipp!
Nr. 317: US-Aktien (S&P 500) Anfang 2020 mit extremer Überbewertung?
Sind US-Aktien (S&P 500) Anfang 2020 überbewertet wie 2000 auf dem Höhepunkt der Dotcom-Blase?
Nr. 316: Bitcoin-Halving 2020, Libra und DeFi – im Gespräch mit Prof. Dr. Sandner!
Bitcoin-Halving 2020: Was bedeutet das Bitcoin-Halving wirklich und was sind die möglichen Auswirkungen auf den Bitcoin-Preis?
Nr. 315: Zombie-Firmen: Wie gefährlich sind Zombie-Firmen?
Zombie-Firmen: Was sind das für Unternehmen und wie gefährlich sind Zombie-Firmen für die Wirtschaft? Wie gefährlich sind Zombie-Firmen für Privatanleger?
Nr. 314: Weltwirtschaftsforum Davos 2020: Erwartet die Wirtschaftselite 2020 einen Crash?
Wir besprechen die in Davos getätigten Einschätzungen über die Börsenentwicklung und die allgemeine wirtschaftliche Situation von Ray Dalio, Paul Tudor Jones, David Rubenstein und Robert Shiller.
Was können Privatanleger von diesen Einschätzungen lernen? Erwartet die Wirtschaftselite einen Crash in 2020?
Nr. 313: Mit Aktien reich werden! Müssen Anleger vermögend sein, damit sie mit Aktien reich werden können?
Mit Aktien reich werden. Ist dies nur möglich, wenn Anleger bereits von Anfang an vermögend sind?
Nr. 312: Mit Anleihen Geld verdienen: Wo gibt es noch Zinsen?
Mit Anleihen Geld verdienen: Wo gibt es noch Zinsen?
Nr. 311: Wie sich reiche Unternehmer auf die nächste Rezession vorbereiten!
Wie bereiten sich reiche Unternehmer im Rahmen ihrer Anlagestrategie auf die nächste Rezession vor?
Nr. 310: Börsenausblick 2020: Sinn und Unsinn von Prognosen!
In dieser Folge sprechen wir über den Sinn und über den Unsinn von Prognosen.
Wir schauen uns auch eine konkrete Prognose für den Deutschen Aktienindex (DAX) für 2020 an und werfen einen Blick auf Prognosen der Vergangenheit.
Nr. 309: Warren Buffett wird durch Gold outperformt?!
Warren Buffett wurde in einem Zeitfenster von 20 Jahren durch Gold outperformt. Wie ist das möglich? Ist Gold ein besseres Investment als die Aktie von Berkshire Hathaway?
Nr. 308: Modern Monetary Theory (MMT) einfach erklärt und das Risiko für Privatanleger!
Modern Monetary Theory (MMT) einfach erklärt: Fluch oder Segen? Was steckt hinter dieser Geldtheorie aus den USA? Was sind die Risiken für Privatanleger?
Nr. 307: Wann sollte ich Gewinne mitnehmen?
Von Gewinnmitnahmen ist noch kein Anleger arm geworden. Das ist ein bekanntes Börsensprichwort. Wann sollte ich als Anleger unbedingt Gewinne mitnehmen? Was sind die Herausforderungen bei Gewinnmitnahmen?
Nr. 306: Falsches Sparen: Wie deutsche Sparer große Risiken eingehen ohne es zu merken!
Falsches Sparen. Das Geldvermögen der deutschen Sparer wächst immer weiter an. Welche versteckten Risiken gehen deutsche Sparer ein?
Nr. 305: Grüne Geldanlagen (ESG-Investments): Lohnen sich nachhaltige Investments?
Grüne Investments erfreuen sich wachsender Popularität. Lohnen sich grüne Investments? Können grüne Investments eine risikoadjustierte Überrendite generieren?
Nr. 304: Die größten Herausforderungen für Privatanleger: Lehren aus über 5 Jahren Geldbildung!
Am 15.09.2014 ist Geldbildung offiziell gestartet. In den letzten Jahren erreichten Geldbildung tausende Zuschriften. Über 10.000 Menschen lesen jeden Sonntag den Newsletter von Geldbildung.
Was sind die größten Herausforderungen für Privatanleger? Wie können Privatanleger diese Herausforderungen erfolgreich meistern?
Nr. 303: Der Markt hat immer recht: Rezession und Aktienrallye!
Hat der Markt immer recht?
Nr. 302: Realistische Renditen – lohnen sich Aktien langfristig noch?
Welche Renditen sind bei Aktien realistisch? Welche Renditen waren in der Vergangenheit erzielbar? Welche Rendite erzielten Starinvestoren?
Nr. 301: Wohnimmobilien in München – jetzt die größte Immobilienblase weltweit?!
Wohnimmobilien in München sind gemäß eines aktuellen Rankings einer Schweizer Großbank die größte Immobilienblase weltweit.
Nr. 300: Bill Gates Anlagestrategie und was Privatanleger davon lernen können!
Bill Gates Anlagestrategie: Was können Privatanleger davon lernen? Was sind die größten Positionen im Portfolio der Bill & Melinda Gates Foundation? Erwartet Bill Gates einen Crash?
Nr. 299: Familie und Freunde legen ihr Geld falsch an – was tun?
Was ist zu tun, wenn die eigene Familie oder sehr gute Freunde ihr Geld völlig falsch anlegen und damit ihre wirtschaftliche Zukunft aufs Spiel setzen?
Nr. 298: Negativzinsen für alle? Was Privatanleger wissen müssen!
Kommen jetzt Negativzinsen für alle Sparer? Was ist von politischen Forderungen nach einem Verbot von Negativzinsen zu halten?
Nr. 297: Immobilienblase in Deutschland: Märchen oder Realität?
Immobilienblase in Deutschland: Märchen oder Realität?
Immer mehr Institutionen warnen vor Preisübertreibungen bei Immobilien in Deutschland.
Nr. 296: Richtig schenken und vererben – im Gespräch mit dem Erbrechtsanwalt Dr. Thomas Fritz!
„Versteht Ihr Euch noch in der Familie oder habt Ihr schon geerbt?“
Welche Konfliktpotentiale gibt es bei Erbschaften? Warum sind Erbstreitigkeiten oft Stellvertreterkriege? Wie können Streitigkeiten vermieden werden?
Nr. 295: Rezession in 2020? Was Privatanleger für ihre Geldanlage über eine Rezession wissen sollten!
Befinden wir uns im August 2019 bereits in einer Rezession? Kommt in 2020 eine Rezession? Sind Rezessionen prognostizierbar?
Ab wann wird regelmäßig von einer Rezession gesprochen?
Was bedeutet eine Rezession für Privatanleger?
Warum kann die Börse während einer Rezession trotzdem steigen?
Nr. 294: Mit Staatsanleihen mit negativer Rendite Geld verdienen!
15 Billionen US-Dollar von Staatsschulden rentieren im August 2019 zu Negativrenditen. Das sind ca. 25 % des gesamten Marktes.
Welches Land hat die höchsten Negativrenditen? Warum ist das so?
Wie können Anleger mit diesen Negativrenditen in gewissen Marktphasen trotzdem viel Geld verdienen? Wie spekulativ ist dies?
Nr. 293: Wie viel sparen bei 3.000 Euro netto pro Monat?
3.000 Euro netto pro Monat. Wie viel sollte ich bei diesem Gehalt sparen?
Wie hoch ist die Rentenlücke bei 3.000 Euro netto als Angestellter?
Was spart der Durchschnitt in Deutschland? Was ist das Problem jeder Ruhestandsplanung?
Nr. 292: Anlagestrategie der US-Eliteuni Harvard: Die Portfoliostruktur und was Privatanleger von Harvard lernen können!
Die Elite-Universität Havard verfügt über einen milliardenschweren Stiftungsfonds. Wie legt Harvard das Kapital an? Welche Rendite wurde in der Vergangenheit erzielt? Was können Privatanleger von Harvard lernen?
Bemerkenswerterweise hat Harvard in 2019 direkt in einen Token investiert. In welches Crypto Asset hat Harvard investiert?
Nr. 291: Hedgefonds-Milliardär sieht Paradigmenwechsel und plädiert für Gold
Der Hedgefonds-Milliardär Ray Dalio erwartet einen Paradigmenwechsel in der Finanzwelt.
Dalio ist der Gründer des größten Hedgefondsunternehmens der Welt.
Marktphasen lassen sich aus seiner Erfahrung in bestimmte Zyklen (Paradigmen) einteilen.
Nr. 290: 5 Mythen über reiche Menschen!
Ab wann bin ich reich? Wieviel Vermögen benötige ich in Deutschland, damit ich zu den oberen 5 % gehöre?
Wie wird Reichtum regelmäßig definiert?
Warum hat Reichtum eine politische Dimension? Warum wird die Mittelschicht zur Oberschicht umdefiniert?
Nr. 289: Schweizer Nationalbank (SNB): Ist die SNB ein börsennotierter Asset-Manager?
Die Schweizer Nationalbank (SNB) hat seit 2008 die eigene Bilanz um mehr als 700 Milliarden CHF verlängert und sich mit der Mittelverwendung zum globalen Asset-Manager entwickelt.
Was steckt hinter dieser Entwicklung? Wie sieht die Anlagestrategie der SNB aus? Welche Aktienquote hat die SNB? Was gibt es Wissenswertes zur Aktie der SNB?
Was bedeutet die Politik der SNB für den Schweizer Franken?
Nr. 288: Finanztransaktionssteuer: Bedroht die Aktiensteuer die Altersvorsorge von Privatanlegern?
Was steckt hinter der Finanztransaktionssteuer? Was wissen wir bisher?
Nr. 287: Staatsfonds für Deutschland: Rettung der Renten durch Aktienkäufe auf Kredit?
Ein Staatsfonds für Deutschland à la Norwegen. Nur auf Kredit. Wie könnte ein solches Modell genau aussehen? Kann ein solches Modell die Renten retten?
Wir besprechen eine ifo Studie mit dem Titel „Das Konzept eines deutschen Bürgerfonds“.
Nr. 286: Aktienanalysen von Privatanlegern: Zielführender Zeiteinsatz oder Zeitverschwendung?
Aktienanalysen sind im Finanzbereich omnipräsent. Ist es zielführend, dass Privatanleger sich detailliert mit den Zahlen einzelner Unternehmen auseinandersetzen? Was ist die Basis jeder Aktienanalyse? Was sagt der aktuelle Aktienpreis aus?
Nr. 285: Finanziell frei durch Firmenverkauf – Hörerinterview mit Andreas!
Andreas ist Anfang 50 und hat 1991 während seinem Elektrotechnik-Studium eine Firma im Bereich der Fernüberwachung von Anlagen mitgegründet.
Andreas ist langjähriger Hörer von Geldbildung und ich lernte ihn im Februar 2019 bei einem Live-Seminar von Geldbildung in Frankfurt persönlich kennen.
Nr. 284: In sich selbst investieren!
In sich selbst zu investieren ist wohl das lukrativste Investment überhaupt. In dieser Folge teile ich mit Dir einige Aspekte zum Thema Humankapital.
Nr. 283: 33 Immobilien mit 35 Jahren – Hörerinterview mit Thomas aus München!
Thomas ist Hörer der ersten Stunde. In den letzten Jahren war Thomas bereits in der Folge Nr. 184 und in der Folge Nr. 214 zu Gast.
Mit 35 Jahren hat er sich gemeinsam mit seiner Frau ein Immobilienportfolio von über 30 Einheiten aufgebaut.
Nr. 282: Dr. Gerd Kommer im Gespräch über die (Un)Sicherheit von Banken, Dividendenstrategien und finanzielle Freiheit!
Dr. Gerd Kommer ist unter anderem Autor diverser Finanzratgeber.
In diesem Gespräch sprechen wir über die (Un)Sicherheit von Banken und warum Banken per se immer unsichere Schuldner sind.
Wir sprechen auch über den richtigen Zeitpunkt um Aktien zu kaufen, über Dividendenstrategien und wie Herr Dr. Kommer zum Thema finanzielle Freiheit steht.
Nr. 281: Was bereits jeder Jugendliche (auch Erwachsene) über Geld wissen sollte!
Was sollte bereits jeder Jugendliche über Geld wissen? Warum ist die direkte Bezahlung zunächst oft weniger wichtig als gedacht?
Viel Spaß bei der heutigen Folge.
Nr 280: The China Hustle: Wie US-Investoren mit chinesischen Aktien Milliarden verloren haben!
The China Hustle ist eine sehenswerte Finanzdokumentation über eine großangelegte Betrugsmasche mit chinesischen Aktien. Wie wurden US-Investoren bei chinesischen Aktien systematisch getäuscht? Was sind die entscheidenden Stellschrauben?
Nr. 279: S&P 500 – so wenig USA steckt in dem Leitindex wirklich!
Der S&P 500 zählt zu den meistbeachtesten Aktienindizes weltweit und reflektiert die Wertentwicklung der 500 größten (nach Marktkapitalisierung) börsennotierten US-Konzerne.
Nr. 278: Digitale Vermögensverwalter (Robo-Advisor) – Vermögensverwaltung der Zukunft?
Robo-Advisor schreiben sich die Demokratisierung der Vermögensverwaltung auf die Fahne.
Der Markt wächst. Es gibt immer mehr Anbieter. Wie funktionieren Robo-Advisor?
Was sind Vor- und Nachteile für Privatanleger? Was können die Anbieter leisten und was nicht?
Nr. 277: IWF-Idee: Steuern auf Bargeld zur Durchsetzung von Negativzinsen!
Höhere Negativzinsen sind bei einer freien Verfügbarkeit von Bargeld nicht wirksam durchsetzbar.
Im Februar 2019 veröffentlichte der Internationale Währungsfonds (IWF) einen Artikel zu diesem Themenkomplex und beschreibt offen eine Möglichkeit, wie höhere Negativzinsen durchgesetzt werden könnten.
Nr. 276: Behavioral Finance – die Anlegerpsychologie als Erfolgsfaktor für Investoren?
Behavioral Finance versucht systematisches Fehlverhalten von Anlegern zu erklären.
Was sind typische Denkfehler und wie aussagekräftig sind Erkenntnisse aus der Behavioral Finance für die Prognose zukünftiger Marktentwicklungen?
Nr. 275: Geld für Familienmitglieder anlegen?
Du kennst Dich in der Familie am besten mit dem Thema Geldanlage aus. Solltest Du das Geld anderer Familienmitglieder anlegen oder andere Personen in der Familie „beraten“?
In dieser Folge sprechen wir über mögliche Fallstricke, wenn Du Dich innerhalb der Familie aktiv mit Ratschlägen zum Thema Geldanlage einbringst.
Nr. 274: Warren Buffett’s legendärer Aktionärsbrief – 8 Lessons Learned für Privatanleger für 2019!
Für viele Anleger ist der jährliche Aktionärsbrief (Shareholder Letter) von Warren Buffett ein sehr wichtiges Schriftstück.
In dieser Folge besprechen wir 8 Lessons Learned des aktuellen Aktionärsbriefs zu folgenden Punkten.
Nr. 273: Vom Unternehmer zum Vollzeit-Investor mit 37 Jahren – Hörerinterview mit Christian
Christian besuchte 2018 als Teilnehmer ein Live-Seminar von Geldbildung in Zürich.
Dort lernte ich ihn kennen.
Christian ist Unternehmer und befindet sich aktuell in der Transformationsphase zum Vollzeit-Investor mit 37 Jahren.
Es war immer schon sein Traum, sich ausschließlich um seine Investments zu kümmern.
Wir sprechen in dem Gespräch über den Lebensweg von Christian und wie er Unternehmer wurde.
Nr. 272: Stop-Loss-Order für langfristige Investoren – Gewinne absichern und Verluste begrenzen?
Die Grundidee jeder Stop-Loss-Order: Verluste begrenzen und Gewinne absichern.
Eine Stop-Loss-Order ist eine automatisierte Verkaufsorder und kann beispielsweise für eine einzelne Aktie oder auch für einen ETF als Verkaufsorder eingesetzt werden.
Wie sinnvoll sind Stop-Loss-Orders für langfristige Investoren?
Nr. 271: Diversifikation vs. Konzentration am Beispiel des Selfmade-Milliardärs Elon Musk!
Diversifikation vs. Konzentration: Welche Vor- und Nachteile hat ein diversifiziertes Portfolio? Warum sind alle Selfmade-Milliardäre wie Elon Musk nicht diversifiziert, sondern unternehmerisch sehr stark konzentriert? Was bedeutet das für Privatanleger? Welche Anleger sollten sich konzentrieren und welche diversifizieren?
Wir besprechen in dieser Folge auch den Lebensweg von Elon Musk und wie er aus 2.000 US-Dollar ein Vermögen von über 20 Milliarden US-Dollar gemacht hat.
Nr. 270: „Frauen gelten bei Interesse für Geld schnell als oberflächlich“ – Hörerinterview mit der Filmproduzentin Susanne Hassepaß!
Susanne ist Filmproduzentin aus Berlin und besuchte 2018 ein Live-Seminar von Geldbildung.
Susanne kümmert sich mittlerweile zu 100 % um ihre Finanzen in Eigenregie. Das war nicht immer so.
Sie berichtet über ihre ersten Schritte und gibt auch Hinweise, wie anderen Frauen der Einstieg in das Thema der privaten Finanzen gelingen kann.
Nr. 269: Wie die Blockchain-Technologie unser Leben verändern wird – im Gespräch mit Prof. Philipp Sandner!
Blockchain, Bitcoin & Co.: Wie wird die Blockchain-Technologie unser Leben verändern? Welche Anwendungsfälle wird es möglicherweise für die Blockchain-Technologie geben?
Nr. 268: Smart Beta ETFs – jetzt umsteigen?
Smart Beta ETFs: Sollten Privatanleger mit bestehendem ETF-Portfolio jetzt auf Smart Beta ETFs umsteigen?
Was sind Smart Beta ETFs überhaupt? Welche Faktoren sind auf Basis der bisherigen Kapitalmarktforschung besonders robust? Welche Gefahren gibt es im Zusammenhang mit Smart Beta ETFs? Was können Smart Beta ETFs leisten und was nicht?
Nr. 267: Mittelschicht – wer gehört dazu?
Politiker sprechen oft von der „Mittelschicht“ und formulieren gerade im Vorfeld von Wahlen besonders aktiv Forderungen, dass diese Gruppe entlastet werden muss. Wer zählt überhaupt zur Mittelschicht? Wie kann die Mittelschicht definiert werden und welche Definition wird in der Praxis durch Politik und Verbände verwendet?
Welche Grenzen und welche Schwachstellen hat die übliche Definition?
Nr. 266: Wohnimmobilien in München – die zweitgrößte Immobilienblase weltweit?!
Wohnimmobilien in München sind gemäß eines Rankings einer Schweizer Großbank die zweitgrößte Immobilienblase weltweit.
Auf welche Faktoren schaut die Schweizer Großbank bei der Erstellung des Rankings? Inwieweit kann das Platzen einer Spekulationsblase bei Wohnimmobilien prognostiziert werden?
Nr. 265: Geldanlage 2019 – Verlierer durch Gewinner ersetzen?
Privat- und Profianleger neigen dazu, dass sie schlecht performende Fonds nach einem bestimmten Zeitraum durch Siegerfonds ersetzen.
Wie sinnvoll ist diese Vorgehensweise und zu welcher Entwicklung führt ein derartiges Verhalten?
Nr. 264: Jahresrückblick 2018 – Gedanken zum Jahresende!
Wieder ist ein Jahr an uns vorbeigezogen. In dieser letzten Podcast Folge des Jahres 2018 teile ich einige Gedanken mit Dir, die mir in der Reflektion tausender Zuschriften, der Seminare, Vorträge, Workshops, Veranstaltungen und der vielen privaten Gespräche wichtig erscheinen.
Nr. 263: Sind Anleihen immer sicherer als Aktien?
Je risikoscheuer ein Anleger ist, desto höher ist in der Regel die durch Bankberater oder Vermögensverwalter empfohlene Anleihenquote.
Wenn Lebensversicherer das Geld der Versicherten überwiegend konservativ anlegen müssen, dann sind damit fast immer Investments in Anleihen gemeint.
Dahinter steht die Annahme, dass Anleihen sicherer sind als Aktien.
Sind Anleihen wirklich immer sicherer als Aktien?
Worauf basiert dieser Zusammenhang und welche Einschränkungen gibt es?
Nr. 262: Welchen Anlagefehler sehr reiche Anleger laut Warren Buffett machen und nie abstellen werden!
Laut Warren Buffet machen sehr reiche Anleger einen Anlagefehler, der in der Natur des Menschen liegt und der nie abgestellt werden wird.
Welcher Fehler ist das?
Nr. 261: Frugalismus – Frührente als Lebensziel!
In den USA ist im Nachgang an die Finanzkrise eine sogenannte „Frugalistenszene“ entstanden.
Was ist Frugalismus? Was charakterisiert typischerweise einen Frugalisten?
Mit wieviel Geld kann ein Frugalist in Rente gehen? Wer ist der berühmteste Frugalist? Welche Aspekte gilt es beim Thema Frugalismus zu beachten?
Diese und weitere spannende Aspekte besprechen wir in der aktuellen Folge.
Nr. 260: Das Märchen vom reichen Land – im Gespräch mit dem Ökonomen Dr. Daniel Stelter!
Ist Deutschland wirklich so reich, wie viele Politiker behaupten? Welche verdeckten Lasten stecken im Bundeshaushalt? Warum sind deutsche Sparer in Geldvermögen die größten Verlierer der EZB-Politik?
Nr. 259: Value Investing vs. Growth Investing: Ist Value Investing tot?
Value Investing und Growth Investing sind zwei populäre Investmentansätze, welche immer wieder kontrovers diskutiert werden.
Über lange Zeiträume konnte bei amerikanischen Titeln eine „Value-Prämie“ beobachtet werden.
In den letzten Jahren wendete sich das Blatt und Growth-Aktien generierten eine Outperformance.
Ist Value Investing tot?
Was ist überhaupt das wesentliche Unterscheidungsmerkmal?
Lassen sich Aktien heute überhaupt immer eindeutig zuordnen?
Wir schauen uns den MSCI World Value und den MSCI World Growth an und betrachten die dort gültigen Selektionskriterien.
Am Ende gebe ich Dir einige wichtige Hinweise für Dich als Privatanleger zum Thema Value vs Growth.
Nr. 258: Uber-IPO: Milliardenverluste und Milliardenbewertung!
Wie kann ein Unternehmen Milliarden wert sein, wenn es seit Jahren nur Verluste macht?
Das amerikanische Unternehmen Uber plant für 2019 einen IPO. Das Unternehmen wird mit bis zu 120 Milliarden US-Dollar bewertet und macht seit Jahren nur Verluste.
Am Beispiel von Uber besprechen wir die abweichenden Bewertungsmechanismen bei globalen Digitalunternehmen.
Nr. 257: Branchen-ETFs: Chancen und Risiken inkl. Beispiel auf die alternde Weltbevölkerung!
Branchen-ETFs ermöglichen Privatanlegern die Investition in einen gesamten Sektor.
In dieser Folge besprechen wir die Beweggründe von Brancheninvestments, betrachten zwei Klassifikationsstandards und schauen uns einen ETF auf die alternde Weltbevölkerung an.
Am Ende besprechen wir einige Aspekte, die für die Selektion von Branchen-ETFs relevant sind. Wir besprechen auch, inwieweit Branchen-ETFs überhaupt sinnvoll sind.
Nr. 256: Altersarmut in Deutschland – wem im Alter Armut droht!
Altersarmut in Deutschland ist ein sehr wichtiges Thema, weil viele Menschen sich zu stark auf die gesetzliche Rente verlassen.
Die durchschnittlichen Rentenbezüge der heutigen Rentner sind erschreckend gering.
Es gibt keinen Grund davon auszugehen, dass sich das Rentenproblem langfristig entspannt. Im Gegenteil.
Nr. 255: Turbulente Börsenphasen (Crashs) gelassen meistern!
Turbulente Börsenphasen verunsichern viele Privatanleger und führen in Konsequenz dessen oft zu vorschnellen und falschen Entscheidungen.
In dieser Folge besprechen wir zahlreiche Aspekte, die Dir dabei helfen, dass Du jede Börsenphase – auch einen Crash – gelassen meisterst.
Nr. 254: Warum sich der Markt vor steigenden Zinsen fürchtet!
Steigende Zinsen gelten als Belastungsfaktor für den Aktienmarkt.
Ist das wirklich so?
Sollten sich Privatanleger überhaupt über steigende Zinsen freuen?
In dieser Folge betrachten wir folgende Aspekte:
a) Was ist die Grundidee des Zinses?
b) Wann steigen die Zinsen? Wer ist verantwortlich und was sind mögliche Auslöser?
c) Auswirkungen bei steigenden Zinsen.
d) Fazit: Inwieweit sind steigende Zinsen eine Belastung für Privatanleger?
Nr. 253: Wie vermögende Privatanleger in Deutschland, Österreich und der Schweiz ihr Geld in 2018 anlegen!
Wie legen vermögende Private-Banking-Kunden im deutschsprachigen Raum ihr Geld in 2018 an?
In dieser Folge betrachten wir die Ergebnisse einer Umfrage der Abteilung für Asset Management der Johannes Kepler Universität Linz über die Geldanlagen von Private-Banking-Kunden im deutschsprachigen Raum.
Die Umfrage wurde im Auftrag der LGT im Januar/Februar 2018 durchgeführt und im Rahmen des LGT Private Banking Reports 2018 veröffentlicht. Die LGT ist ein Finanzunternehmen mit Sitz in Vaduz im Fürstentum Liechtenstein.
Nr. 252: 1,2 Millionen Euro Erbschaft mit Mitte 30 – Hörer bittet mich um Hilfe!
Ein Hörer und Fan von Geldbildung hat durch einen unerwarteten Todesfall 1,2 Millionen Euro (nach Begleichung der Erbschaftssteuer) geerbt.
Der Hörer hat mir geschrieben und mir seinen Sachverhalt geschildert und mich um eine Antwort auf einige für ihn wichtige Fragen gebeten.
Nr. 251: Neuseeländischer Staatsfonds: Was Privatanleger und Politiker von dem Staatsfonds lernen können!
Der neuseeländische Staatsfonds (NZ Super Fund) ist milliardenschwer und soll zukünftige Generationen finanziell entlasten. In dieser Folge besprechen wir unter anderem die Anlagestrategie, betrachten die erzielten Renditen und analysieren die Vermögensaufteilung des milliardenschweren Staatsfonds.
Ferner besprechen wir auch, was Du als Privatanleger von dem neuseeländischen Staatsfonds lernen kannst.
Nr. 250: Ethisch korrekte Aktien-ETFs: Investieren mit gutem Gewissen?
Ethisch korrekte Aktien-ETFs erfreuen sich wachsender Beliebtheit. Es gibt nachvollziehbare Gründe, dass auch die eigenen Wertvorstellungen hinsichtlich ethischer, sozialer und ökologischer Aspekte bei der Investmentauswahl berücksichtigenswert sind.
Wie ethisch korrekt, grün und nachhaltig sind ethische Aktien-ETFs tatsächlich? Welche großen Index-Familien gibt es in diesem Segment, in die Anleger investieren können? Was sind die generellen Herausforderungen bei dem grundsätzlich sinnvollen Ansinnen auch das eigene Geld an der Börse nur nachhaltigen Firmen „zukommen“ zu lassen?
Nr. 249: 4 Jahre Geldbildung® – Jubiläumsfolge – Rückblick und Ausblick
4 Jahre Geldbildung®. Am 15.09.2014 ist Geldbildung® offiziell gestartet. Die ersten Podcast Folgen gingen bereits im August 2014 online. Im ersten Monat hatte der Podcast 154 Downloads.
4 Jahre später wurden die Folgen insgesamt millionenfach heruntergeladen und werden monatlich im 6-stelligen Bereich abgerufen.
In der heutigen Jubiläumsfolge werfen wir einen Blick zurück und ich gebe Dir einen Ausblick.
Nr. 248: Börsennotierte Familienunternehmen: Familien-Alpha – ist die Eigentümerstruktur der Erfolgsfaktor?
Börsennotierte Familienunternehmen: Gibt es so etwas wie ein Familien-Alpha? Sind börsennotierte Familienunternehmen regulären börsennotierten Gesellschaften ohne wesentlichen Gründungs- oder Erbaktionär performancetechnisch überlegen?
Nr. 247: Finanzielle Ziele setzen und warum jährliche Renditeziele keine sinnvollen Ziele sind!
Schriftliche finanzielle Ziele machen für Privatanleger viel Sinn.
Wir besprechen in der heutigen Folge sinnvolle finanzielle Ziele, wie Du die richtige Größenordnung für Dich findest, welcher Zeithorizont Sinn macht und wie Du finanzielle Ziele festhalten kannst.
Ferner sprechen wir auch darüber, warum jährliche Renditeziele für Anleger keinen Sinn machen. Jährliche Renditeziele sind nicht nur für Privatanleger schwierig, sondern auch für alle institutionellen Anleger.
Nr. 246: Stiftungsfonds der Yale-Universität (Yale-Portfolio) – wie Yale Milliarden anlegt!
Die amerikanische Elite-Universität Yale verfügt über den zweitgrößten Stiftungsfonds weltweit.
Das Portfolio wird auch als Yale-Portfolio oder als Swensen-Portfolio bezeichnet. Der Manager des Stiftungsfonds ist Dawid Swensen.
Per 30.06.2017 umfasst der Stiftungsfonds ein Vermögen von über 27 Milliarden US-Dollar.
Wie sieht die Anlagestrategie des Stiftungsfonds aus? Wie hat sich die Strategie über die Jahre verändert? In welche Anlageklassen investiert der Fonds? Welche Renditen erwirtschaftete der Stiftungsfonds in der Vergangenheit?
Viel Spaß bei der heutigen Folge.
Nr. 245: Gewinnwarnungen bei deutschen Konzernen auf Rekordhoch – Prognoseänderungen bei Aktiengesellschaften!
Gewinnwarnungen müssen veröffentlicht werden, wenn das angestrebte Ergebnis einer Gesellschaft voraussichtlich nicht erreicht werden kann.
Gemäß einer Analyse der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Ernst & Young befinden sich die Gewinnwarnungen deutscher Konzerne auf einem Mehrjahreshoch (Vergleich jeweils 1. Halbjahr).
Was bedeuten Gewinnwarnungen? Was sind die rechtlichen Hintergründe und was ist das Gegenteil einer Gewinnwarnung?
Wir betrachten auch die Analyse von Ernst & Young über die Ergebnisänderungen von Unternehmen aus dem Prime Standard und ziehen ein Fazit.
Nr. 244: Geldbildung® für Mitarbeiter als Erfolgsfaktor in der betrieblichen Weiterbildung – Firmenseminare von Geldbildung®
Geldbildung kann als betriebliche Weiterbildung in Dein Unternehmen geholt werden.
Mitarbeiter mit mehr Geldbildung sind im originären Interesse jeder Firma, weil Mitarbeiter mit mehr Geldbildung ihre Finanzen besser im Griff haben, über ein verbessertes Verständnis von ökonomischen Zusammenhängen verfügen und dadurch mehr Leistung am Arbeitsplatz bringen können.
Ferner erhöht mehr Geldbildung das Verantwortungsbewusstsein und stellt ein wertvolles komplementäres Weiterbildungsangebot dar, wofür die Mitarbeiter sehr dankbar sind.
Nr. 243: Shiller-KGV zeigt als Crashindikator eine erhebliche Überbewertung bei US-Aktien an – wie sinnvoll ist die Kennzahl?
Das Shiller-KGV ist eine viel beachtete Aktienkennzahl und wird medial oft als Crashindikator für US-Aktien verwendet.
Das Shiller-KGV liegt im August 2018 mit ca. 33 weit über dem historischen Durchschnitt und deutet damit eine erhebliche Überbewertung des US-Marktes an.
Wie wird das Shiller-KGV gebildet? Wie verlässlich ist diese Kennzahl und was sind die Schlussfolgerungen für Privatanleger?
Nr. 242: Aktienrückkäufe in Milliardenhöhe – Fluch oder Segen für Aktionäre?
Aktienrückkäufe erfreuen sich wachsender Popularität. Gerade US-Konzerne setzen stark auf dieses Instrument der Kurspflege.
Was sind die Gründe für Aktienrückkäufe? Was sind hierbei die Vor- und Nachteile für Aktionäre? Was steckt hinter der Sonderform des „Leveraged buyback“?
Was bedeuten steigende Volumina bei Rückkaufprogrammen für Aktionäre?
Nr. 241: „Ich will am Kapitalmarkt nicht untergehen“ – Hörerinterview mit Ex-Investmentbanker Peter (45 Jahre, Vollzeitinvestor)
Hörerinterview mit Peter (Ex-Investmentbanker, 45 Jahre, Vollzeitinvestor) über die originäre Aufgabe von Investmentbanken, die Innenansicht von Investmentbanken und was er während seiner aktiven Zeit als Investmentbanker in New York, Frankfurt und London gelernt hat, wovon er heute noch als Investor profitiert.
Wir sprechen ferner auch über das Thema Freiheit, die Bedeutung von Geld und ob Peter sich auf einen Crash vorbereitet.
Das Gespräch zwischen Peter und mir ist in meinem Stammhotel in Frankfurt entstanden.
Nr. 240: 30 Jahre Deutscher Aktienindex (DAX) – was Privatanleger vom DAX lernen können!
Am 01.07.2018 wurde der Deutsche Aktienindex (DAX) 30 Jahre alt. Heute besprechen wir spannende Fakten zum DAX und beleuchten die Vergangenheit des populärsten Börsenbarometers Deutschlands.
Nr. 239: 100-jährige Anleihe von Österreich mit Rückzahlung im Jahr 2117 – Geldanlage für die Enkel?
100-jährige Anleihen werden auch als Methusalem-Anleihen bezeichnet.
Am 20.09.2017 hat Österreich mit großem Erfolg eine Milliardenanleihe mit 100-jähriger Laufzeit emittiert. Die Anleihe war bei Emission deutlich überzeichnet. Das Interesse war groß.
Es gibt auch von anderen Ländern wie Argentinien, Belgien, Irland und Mexiko Anleihen mit 100-jähriger Laufzeit. Was steckt hinter diesen Anleihen?
Wer investiert in solche Anleihen? Was sind die Chancen und was die Risiken?
Machen solche Anleihen für Privatanleger Sinn?
Nr. 238: Frag Geldbildung – Medizinstudentin und Model will 75.000 Euro anlegen
Heute besprechen wir drei Hörerfragen.
1. Eine Medizinstudentin und Model möchte 75.000 Euro anlegen. Was ist hierbei in ihrem speziellen Fall zu beachten?
2. Macht es als Rentner noch Sinn in Aktien zu investieren?
3. Ein Unternehmer hat 3 Millionen auf Tagesgeldkonten geparkt und möchte das Geld langfristig in Aktien investieren. Kann er das Geld selbst anlegen oder ist die Summe zu groß?
Nr. 237: Unterbewertete Aktien kaufen – kaufe einen Euro für 50 Cent!
Vor einigen Wochen erwähnte ein Bekannter aus dem Finanzbereich bei einem Mittagessen mir gegenüber, dass sie mit ihrem Unternehmen ausschließlich in unterbewertete Aktien investieren.
Sie kaufen niemals überbewertete oder fair bewertete Aktien, ausschließlich unterbewertete Aktien.
In dieser Folge sprechen wir über das Thema Unterbewertung von Aktien.
Gibt es eine objektive Unterbewertung? Wann wird von einer Unterbewertung gesprochen?
Das Thema ist auch sehr relevant für Dich, wenn Du Unternehmer bist und Deine Firma irgendwann verkaufen möchtest.
Immer dann stellen sich ähnliche Fragestellungen.
Nr. 236: Garantierte Geldanlage – 100.000 Euro mit 100 % Kapitalgarantie für 15 Jahre anlegen!
Garantierte Geldanlagen stehen auf dem Wunschzettel vieler Anleger ganz oben. Eine Geldanlage mit eingezogener Sicherheitslinie und Chancen nach oben. Klingt vielversprechend.
Was ist von Garantieprodukten zu halten und welche Überlegungen stehen dahinter? Wir besprechen die Hintergründe auf Basis einer Geldanlage von 100.000 Euro für 15 Jahre.
Wann können Kapitalgarantien Sinn machen und wie kannst Du Dir Deine eigene Kapitalgarantie geben?
Viel Spaß bei der heutigen Folge.
Nr. 235: Smart Beta ETFs – Euphemismus par excellence oder smartes Anlagevehikel?
Smart Beta ETFs erfreuen sich bei Anlegern wachsender Beliebtheit. Was sind Smart Beta ETFs überhaupt und wie intelligent sind diese Vehikel wirklich? Wie grenzen sich diese Produkte von regulären ETFs ab? Solltest Du als Privatanleger diese Produkte einsetzen?
In dieser Folge spreche ich mit Dr. Kai Lehmann und Dr. Agnieszka Gehringer vom Flossbach von Storch Research Institute über eine im Jahr 2018 durchgeführte Studie über den Erfolg von Smart Beta ETFs.
Viel Spaß bei dem heutigen Gespräch.
Nr. 234: Berkshire Hathaway Hauptversammlung 2018 mit Starinvestor Warren Buffett – langjähriger Hörer von Geldbildung berichtet!
Rainer (56 Jahre, promovierter Physiker, selbstständiger Unternehmensberater) ist langjähriger Hörer von Geldbildung und berichtet in dieser Folge über seinen Besuch als Aktionär bei der Berkshire Hathaway Hauptversammlung 2018 in Omaha.
Wie war der Ablauf der Hauptversammlung des Starinvestors Warren Buffett?
Welche Anteilsklassen gibt es überhaupt und wie kannst Du an der Hauptversammlung teilnehmen? Lohnt sich eine Teilnahme? Welche Kosten fallen dabei an?
Nr. 233: Sind Frauen die besseren Anleger?
Sind Frauen die besseren Anleger? Mythos oder Wahrheit?
In dieser Folge besprechen wir verschiedene Auswertungen (selektiert nach Geschlecht) von Direktbanken über die Performance ihrer Kundendepots.
Welche Schlussfolgerungen können wir daraus ziehen?
Nr. 232: Kaufen oder mieten in 2018?
Nr. 231: Wie Vermögensverwalter ETFs einsetzen!
Nr. 230: Rürup-Rente – geförderte private Altersvorsorge für Besserverdienende?
Nr. 229: Enteignung der Sparer – populistische Phrase oder Realität?
Nr. 228: Zollfreilager in der Schweiz für die sichere Verwahrung von Gold und Silber?
Zollfreilager in der Schweiz für die sichere Verwahrung von physischen Edelmetallen.
Macht ein Investment in physische Edelmetalle für Privatanleger überhaupt Sinn und wenn ja, in welchem Umfang?
Was sind ferner die Vorteile bei einer Verwahrung der eigenen Edelmetallbestände in einem Zollfreilager in der Schweiz oder in Hongkong?
Ab welcher Summe besteht diese Möglichkeit überhaupt?
Nr. 227: Mit ETFs reich werden!
Mit ETFs reich werden. Ist das realistisch? Viele Privatanleger haben überzogene Renditevorstellungen. In dieser Podcast Folge sprechen wir über realistische Renditen und welches Vermögen Du mit verschiedenen Beispiel-Investments (Einmalanlage/Sparplan) wirklich erreichen kannst.
Nr. 226: Crash-Szenarien 2018 – Angst als Geschäftsmodell!
Crash-Szenarien haben im Jahr 2018 Hochkonjunktur. Unbestritten sind viele wirtschaftliche Entwicklungen kritisch zu sehen.
Durch das schüren von Angst werden jedoch viele Privatanleger zu ungünstigen Schnellschüssen und wirtschaftlichen Fehlentscheidungen verleitet. Darüber sprechen wir in dieser Podcast Folge.
Nr. 225: Geldanlage für Studenten (9 Tipps)!
In den letzten Jahren haben mich immer wieder spannende Fragen zum Thema Geldanlage für Studenten erreicht.
Nachstehend der Auszug einer Zuschrift von Peter (22 Jahre, Student):
„Ich studiere Wirtschaftsingenieurwesen, bin 22 Jahre alt, arbeite nebenbei in der Firma meines Vater und bin als Studentische Hilfskraft tätig. Ich habe leider nicht das große Geld um es zu sparen, könnte aber auf 80 Euro im Monat verzichten, ohne dass es mich in meinem Leben einschränken würde und könnte dieses Kapital langfristig binden. Hätten Sie vielleicht einen allgemeinen Tipp zu einer Anlage von so geringen Summen?“
In dieser Folge besprechen wir 9 wertvolle Tipps zum Thema Geldanlage für Studenten.
Nr. 224: Mehr als 10 Millionen Aktionäre in Deutschland (10-Jahreshoch)
Immer mehr Menschen haben Aktien. Die Anzahl an Aktionären befindet sich auf einem 10-Jahreshoch.
Per Ende 2017 hatten 15,7 % der Bevölkerung in Deutschland Aktien.
Der Börsenaltmeister André Kostolany hat einmal gesagt: „Steigt die Börse, kommt das Publikum; fällt die Börse, geht das Publikum“.
Ist das Rekordhoch an Aktionären ein gutes oder ein schlechtes Zeichen?
Nr. 223: 3 Finanzfehler von einkommensstarken Anlegern!
Einkommensstarke Anleger begehen aus meiner Erfahrung teilweise spezielle Anlagefehler. In dieser Folge nenne ich Dir 3 Finanzfehler von einkommensstarken Anlegern.
Nr. 222: „Ein freistehendes Einfamilienhaus für 1 Million CHF ist sehr schwierig zu akquirieren“ – Hörerinterview über Immobilien in der Schweiz
Benjamin Gämperli ist im Treuhandwesen tätig und Gesellschafter einer privaten Schweizer Immobilien-AG mit dem Fokus auf der Realisation und dem Verkauf von Wohneigentum in der Schweiz.
In diesem Gespräch sprechen wir über verschiedene Aspekte des Schweizer Immobilienmarktes.
Nr. 221: Norwegischer Staatsfonds (800 Milliarden Vermögen) – was Du von dem größten Aktionär Europas lernen kannst!
Der Norwegische Staatsfonds verwaltet per Ende 2017 ein Vermögen von über 800 Milliarden Euro. Das Gros des Vermögens ist in Aktien investiert. Der Norwegische Staatsfonds hält per Ende 2017 über 2 % der Marktkapitalisierung europäischer Aktien. Ein echtes Schwergewicht.
In dieser Folge analysieren wir die Eckdaten und die Performance des Fonds und ich sage Dir, was Du als cleverer Geldbilder (Privatanleger) von dem größten Aktionär Europas lernen kannst.
Nr. 220: Was ist meine Immobilie wert (Preisatlas)? Hörerinterview mit Jeels von der Homeday GmbH!
Jeels Szepanek ist langjähriger Hörer von Geldbildung. Er ist Projektmanager Operations bei der Homeday GmbH. Die Homeday GmbH ist ein technologiegetriebenes Maklerunternehmen mit der Zielsetzung den Kauf und Verkauf von Immobilien zu digitalisieren.
Wir sprechen in diesem Gespräch über den Berliner Wohnungsmarkt, die wesentlichen Treiber für steigende Immobilienpreise, wie Du einen guten Makler erkennen kannst und wann ein Makler überhaupt Sinn macht.
Wir sprechen ferner über das Thema Wert vs. Preis einer Immobilie und wie Du eine erste Wertindikation über den Preisatlas erhalten kannst.
Nr. 219: Vermietung über Airbnb – Hörerinterview mit Hannes über die lukrative Kurzzeitvermietung von Wohnraum!
Hannes ist Anfang 30, selbstständig und langjähriger Hörer von Geldbildung.
Er hat viel Erfahrung im Bereich der Kurzzeitvermietung von Wohnraum über die führende Plattform Airbnb und auch ein eigenes Buch zu diesem Thema verfasst.
In diesem Gespräch sprechen wir über die verschiedenen Geschäftsmodelle der Kurzzeitvermietung, wie Du Anzeigen optimierst, Haftung bei Schäden, das unbeliebte Thema der Zweckentfremdung von Wohnraum in Ballungszentren und was Du tatsächlich mit Kurzzeitvermietungen verdienen kannst.
Viel Spaß bei dem heutigen Gespräch.
Nr. 218: Festgeld in US-Dollar – höhere Zinsen in den USA clever ausnützen?
Das Zinslevel in den USA liegt deutlich über dem Zinslevel in der Eurozone (Stand Februar 2018). Im Ergebnis bringen Tages- und Festgelder in US-Dollar mehr Zinsen.
Solltest Du Dir als Euro-Anleger diese höheren Zinsen im US-Dollar-Raum sichern? Lohnt sich ein Festgeld in US-Dollar?
Nr. 217: Kursziele bei Aktien – sinnvoll oder Unsinn? (Beispiel Deutsche Bank)
Wie sinnvoll sind exakte Kursziele bei Aktien? Wir betrachten drei aktuelle Kursziele für die Aktie der Deutschen Bank.
Warum Du Kursziele kritisch sehen solltest und jedes Kursziel auf sehr fragilen Annahmen basiert, darüber sprechen wir in dieser Podcast Folge.
Nr. 216: Niemand interessiert sich für Geldanlagen in Deinem Umfeld? Wie Du Gleichgesinnte findest!
Niemand interessiert sich für Geldanlagen in Deinem Umfeld? Du bist nicht alleine. Die wenigsten Menschen interessieren sich für Geldanlagen.
In dieser Podcast Folge besprechen wir verschiedene Möglichkeiten, wie Du Gleichgesinnte finden kannst.
Nr. 215: Buy-and-hold bleibt oft Theorie!
Buy-and-hold ist eine populäre Anlagestrategie.
Warren Buffett ist der populärste Buy-and-hold-Anleger.
Zu oft schafft es diese erfolgsversprechende Strategie jedoch nicht von der Theorie in die Praxis.
Zu viel kann bei dieser auf Langfristigkeit ausgelegten Strategie auf individueller Anlegerebene dazwischen kommen.
In dieser Folge besprechen wir wesentliche Punkte, die Dich als Anleger davor abhalten können, dass Du diese Strategie langfristig anwendest und ich gebe Dir einige Hinweise, wie Du es doch schaffen kannst.
Nr. 214: „Mein Haus in München ist mein schlechtestes Investment“ – Hörerinterview mit Thomas (33 Jahre, Immobilieninvestor aus München)
Thomas (33 Jahre alt, Immobilieninvestor aus München) hat 2017 mehr als 10 Einheiten zugekauft.
Wir sprechen in diesem Gespräch unter anderem über folgende Punkte:
- Wie findet Thomas attraktive Immobilien?
- Eigenbedarf in Ballungszentren am Beispiel des Hauses von Thomas.
- Aufwertung eines Objektes.
- Warum das Haus von Thomas in München sein schlechtestes Investment ist!
- Wie Thomas den Immobilienmarkt in München beurteilt!
- Warum ein Arbeitsvertrag als Immobilieninvestor sehr viel wert ist!
- Warum Thomas sich kurzfristig eine Festanstellung suchen wird, damit er sein Portfolio weiter vergrößern kann!
- …
Viel Spaß bei dem heutigen Gespräch.
Nr. 213: 100 % ETFs oder auch Einzelaktien?
100 % ETFs oder auch Einzelaktien?
Solltest Du ausschließlich in ETFs investieren oder kann ein ergänzendes Investment in Einzelaktien Sinn machen?
Nr. 212: Initial Coin Offering (ICO) vs. Initial Public Offering
Initial Coin Offerings (ICOs) bzw. Initial Token Offerings (ITOs) erfreuen sich stark wachsender Beliebtheit.
Im Rahmen eines ICOs/ITOs werden Coins bzw. Token gegen die Einlage von Geld oder anderen digitalen Assets (z.B. BTC oder ETH) emittiert.
Die emittierten Coins bzw. Token haben sehr wenig bis keine Rechte und gleichzeitig ermöglicht der aktuelle Markt sehr hohe Bewertungslevel.
Wie unterscheiden sich ICOs von IPOs bzw. gewöhnlichen Eigenkapital-Finanzierungsformen und woher kommen die aktuellen Bewertungslevel?
Nr. 211: MiFID II – mehr Anlegerschutz für Privatanleger?
MiFID II ist per 03.01.2018 in Kraft getreten.
MiFID II ist eine Richtlinie der Europäischen Union (EU) und hat folgende Zielsetzungen:
a) Mehr Verbraucherschutz.
b) Mehr Wettbewerb unter Anbietern.
c) Bessere Beratung für Verbraucher.
In dieser Podcast Folge sprechen wir über die wichtigsten Punkte aus Privatanlegersicht.
Nr. 210: Wie riskant legst Du Dein Geld an?
Wie riskant legst Du Dein Geld an?
Die Risikowahrnehmung ist sehr subjektiv und über den Zeitverlauf eines Anlegers nicht statisch.
Nr. 209: „Bitcoin wird nicht das Kryptogeld der Zukunft sein“ – im Gespräch mit Prof. Dr. Thomas Mayer!
Im heutigen Gespräch unterhalte ich mich mit Prof. Dr. Thomas Mayer von der Flossbach von Storch AG in Köln. Das Gespräch ist im Büro von Herrn Prof. Mayer in Köln entstanden.
Nr. 208: Bitcoin-Preis vs. Wert – was ist ein Bitcoin wert?
Was ist der faire Wert von einem Bitcoin? 0 US-Dollar, 100 US-Dollar, 1.000 US-Dollar, 10.000 US-Dollar, 20.000 US-Dollar oder mehr?
Wie legimitiert sich der Bitcoin-Preis?
Nr. 207: Technische Due Diligence bei Immobilien-Investments – Interview mit Roland Rupsch!
Roland Rupsch ist geschäftsführender Gesellschafter der Domineo Planungsgesellschaft in Wiesbaden.
In diesem Gespräch sprechen wir unter anderem über folgende Punkte:
- Neubau vs. gebrauchte Immobilien.
- Die typische Verteilung der Kosten bei Neubauprojekten.
- Warum Immobilien-Investoren sich bei der technischen Due Dilligence Profis mit ins Boot holen sollten.
- Wo besonders häufig bei Immobilien gepfuscht wird!
- Warum Makler selten für die technische Due Dilligence geeignet sind!
- Wie Du bei Immobilien-Investments Werte heben kannst!
- Wie Du gute Handwerker findest!
- …und über viele weitere spannende Punkte!
Nr. 206: Dr. Gerd Kommer im Gespräch über ETF-Risiken, Absicherungsstrategien und Buy-and-Hold!
Dr. Gerd Kommer ist Autor diverser Finanzratgeber.
In diesem Gespräch sprechen wir über medial kolportierte ETF-Risiken wie die Marktmacht von BlackRock, über Absicherungsstrategien und über den Nutzen einer traditionellen Buy-and-Hold-Strategie.
Wir sprechen auch über das Thema Eigenheim und welche Variablen aus Sicht von Herrn Dr. Kommer bei einer klassischen Eigenheim-Entscheidung noch von Relevanz sind.
Nr. 205: Interview mit Markus Jordan über ETF-Auswahlkriterien und warum ETF-Sparpläne nicht immer kostenfrei bleiben werden!
Markus Jordan ist Geschäftsführer der Isarvest GmbH in München und Herausgeber des Extra-Magazins.
Wir sprechen in diesem Interview über sinnvolle ETF-Auswahlkriterien, über die Historie von ETFs in Deutschland und warum sich ETFs zu Recht wachsender Popularität erfreuen.
Nr. 204: Frag Geldbildung – Geld sicher in der Schweiz anlegen?
In dieser Folge besprechen wir drei Hörerfragen.
1. Hannes K. fragt: Wie schätzt Du die Sicherheit von Schweizer Banken ein? Lohnt sich eine Geldanlage in der Schweiz aus Sicherheitsgründen als deutscher Anleger?
2. Michael U. fragt: Ich bin Inhaber einer mittelständischen Firma und in den letzten Jahren liefen die Geschäfte sehr gut. Wir verfügen über hohe Kontoguthaben. In einer Podcast Folge sagten Sie, dass Sie eine Streuung als Unternehmer empfehlen. Wie würden Sie etnscheiden, ob Sie das Geld rausnehmen (steuerlicher Nachteil) oder in der Firma stehen lassen?
3. Robert M. fragt: Meinst du, dass Bitcoin & Co. kollabieren können? Wieviel würdest Du anteilig in Bitcoin & Co. investieren?
Nr. 203: Genossenschaftsanteile als Geldanlage?
Genossenschaftsanteile als Geldanlage. Eine jährliche Dividende von 3 % bis 5 % pro Jahr ist bei Genossenschaftsanteilen keine Ausnahme.
Wie sinnvoll ist der Kauf von Genossenschaftsanteilen als Geldanlage?
In dieser Folge sprechen wir über die verschiedenen Genossenschaften, den Ursprungsgedanken und die damit verbundenen Anlagemöglichkeiten.
Nr. 202: 50 % in 24 Stunden – spekulative Anlagen als Renditeturbo?
50 % in 24 Stunden. Eine solche Performance ist mit keinem breiten Index-Investment möglich. Was ist von spekulativen Anlagen als Renditeturbo und als Beimischung zu halten?
Was gibt es für Möglichkeiten und was solltest Du hierbei zwingend beachten?
Nr. 201: LGT Private Banking Report 2016 – wie vermögende Privatpersonen ihr Geld anlegen!
Wie legen vermögende Private-Banking-Kunden im deutschsprachigen Raum ihr Geld an?
In dieser Folge betrachten wir die Ergebnisse einer Umfrage der Abteilung für Asset Management der Johannes Kepler Universität Linz über die Geldanlagen von Private-Banking-Kunden im deutschsprachigen Raum.
Die Umfrage wurde im Auftrag der LGT durchgeführt. Die LGT ist ein Finanzunternehmen mit Sitz in Vaduz im Fürstentum Liechtenstein.
Nr. 200: 1.000 Euro monatliches Grundeinkommen über Finanzanlagen generieren!
1.000 Euro monatliches Grundeinkommen über Finanzanlagen generieren.
Statt auf ein bedingungsloses Grundeinkommen zu warten, besprechen wir in dieser Folge, wie Du Dir Dein eigenes Grundeinkommen generieren kannst.
Wieviel Vermögen musst Du einsetzen, um monatlich ein Einkommen von 1.000 Euro zu generieren? Welche Möglichkeiten gibt es?
Nr. 199: Kreative Immobilienstrategien für Immobilieninvestoren – Interview mit Thomas Knedel!
Kreative Immobilienstrategien für erfolgreiche Immobilieninvestoren in schwierigen Zeiten.
In dieser Folge spreche ich mit dem Immobilieninvestor Thomas Knedel aus Frankfurt über Immobilienstrategien, die über das klassische Buy-and-Hold von Mehrfamilienhäusern oder Eigentumswohnungen hinausgehen.
Nr. 198: Daytrading – Mythos oder Realität?
Daytrading – Mythos oder Realität?
Das Thema Daytrading wird oft im Zusammenhang mit „schnellem Geld“ oder dem Ziel „Berufstrader“ verknüpft. Viele Anleger träumen davon, dass sie von ihrem Handelskonto leben können.
Was ist Daytrading und inwiefern lohnt es sich, dass Du Dich als cleverer Geldbilder mit dem Thema näher befasst?
Nr. 197: Technische Analyse (Chartanalyse): sinnvoll oder Zeitverschwendung?
Technische Analyse (Chartanalyse): Hokuspokus oder sinnvoll für Privatanleger?
Kannst Du auf Basis des Chartverlaufes eines Basiswertes eine Prognose über die zukünftige Entwicklung des Basiswertes ableiten?
Die Elemente der technischen Analyse können auf jeden Chart angewendet werden. Index-Charts, Aktien-Charts, Anleihen-Charts, Kryptowährungs-Charts oder auf den Chart von Währungspaaren wie EUR/USD.
Inwieweit sollten clevere Geldbilder mithilfe der technischen Analyse versuchen Ein- und Ausstiegszeitpunkte bei einem Basiswert zu ermitteln?
Nr. 196: 13 ETF-Risiken: Wie gefährlich sind ETFs wirklich?
ETF-Risiken: Wie gefährlich sind ETFs wirklich? Es gibt immer wieder Artikel, die sich kritisch mit ETFs auseinandersetzen.
In dieser Folge besprechen wir 13 ETF-Risiken, die in diversen Artikeln oder Berichten als ETF-Risiken genannt werden.
Sind dies tatsächlich ETF-Risiken? Gibt es diese Risiken überhaupt?
Nr. 195: 3 Jahre Geldbildung® – Jubiläumsfolge
3 Jahre Geldbildung®. Am 15.09.2014 ist Geldbildung® offiziell gestartet. Die ersten Podcast Folgen gingen bereits im August 2014 online. Im ersten Monat hatte der Podcast 154 Downloads.
3 Jahre später werden die Folgen von Geldbildung® monatlich im 6-stelligen Bereich abgerufen.
In der heutigen Jubiläumsfolge werfen wir einen Blick zurück, ich teile mit Dir meine eigenen Lessons Learned aus den letzten Jahren Geldbildung® und gebe Dir einen Ausblick auf die nächsten 12 Monate.
Nr. 194: Einfluss der Politik auf die eigene Anlagestrategie als Privatanleger!
Ein unberechenbarer US-Präsident. Neue Steuergesetze. Eine neue Regierung. Welchen Einfluss hat die Politik auf die Börse und die eigene Anlagestrategie?
Gemäß einer Umfrage der Deutschen Vereinigung für Finanzanalyse und Asset Management (DVFA) geben per Mai 2017 59 % der Befragten an, dass aus ihrer Sicht die Politik heute einen größeren Einfluss auf den Kapitalmarkt hat als früher.
Inwieweit macht eine Anpassung der eigenen Strategie an politische Ereignisse Sinn?
Nr. 193: German Angst: Angst vorm Scheitern und Sparer-Mentalität!
German Angst und die weit verbreitete Sparer-Mentalität gehen Hand in Hand.
Was ist die German Angst und inwieweit beeinflusst dieses Phänomen die Sparer-Mentalität.
In dieser Folge betrachten wir auch eine Umfrage aus dem 2. Quartal 2017 zum Anlageverhalten der Deutschen.
Das Ergebnis der Umfrage zeigt die weit verbreitete Sparer-Mentalität – auch in Zeiten von Null- und Negativzinsen.
Nr. 192: Mittelstandsanleihen: Junk Food oder Renditechance?
Mittelstandsanleihen: Wie geeignet sind diese hochverzinsten Anleihen für Privatanleger?
Mittelstandsanleihen stellen eine Form der Refinanzierung für mittelständische Firmen dar. Abseits einer klassischen Bankenfinanzierung.
Privatanleger können in diese hochriskanten Kredite investieren. Bei Emission oder über den Sekundärhandel, sofern Liquidität vorhanden ist.
In den letzten Jahren ist es um Mittelstandsanleihen wieder ruhiger geworden, aber es werden nach wie vor neue Anleihen in diesem Segment emittiert.
Wir betrachten in dieser Folge auch eine aktuelle Emission aus dem Jahr 2017.
Nr. 191: Hörerinterview mit Peter (Ex-Investmentbanker, Mitte 40) über systematische private Geldbildung®!
Hörerinterview mit Peter (Ex-Investmentbanker, Mitte 40, heute Vermögensverwalter in eigener Sache) über systematische private Geldbildung®.
Wie können Anleger bei ihrer eigenen Geldanlage systematisch vorgehen? Welche Anlageklassen sind geeignet? Wie kann eine Geldanlage für die eigenen Kinder gelingen? Was würde Peter mit dem Wissen von heute als 20-jähriger anders machen?
Viel Spaß bei dem heutigen Hörerinterview.